Inversión temática · Momentum · Revisión mensual
La más arriesgada de mis estrategias de acciones
Si GEDA ya es dinámica, GEN-Z va un paso más allá: cada mes, un algoritmo selecciona, entre un universo cerrado de 98 acciones de sectores disruptivos, las 4 con mayor momentum. Activos más volátiles, menos diversificación, mayor potencial… y mayor riesgo.
«Lo que he comprobado que funciona en mi experiencia, siempre con sus riesgos, pero con total transparencia.»
Historial corto: 2 años y 9 meses con dinero real. Con tan poco tiempo no doy una media anual: depende de uno o dos años excepcionales.
Datos a 30 sep 2026 · La web se actualiza cada trimestre; las posiciones de cada mes, en el informe
Evolución acumulada con las rentabilidades mensuales de GEN-Z (base 100, escala logarítmica), de ene 2024 a sep 2026. Rentabilidades en euros, sin comisiones ni impuestos. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Antes de entrar en cómo funciona por dentro: para quién es, qué puedes esperar en los años malos, cuánto trabajo te da y qué hubo antes del dinero real.
Datos a 30 de septiembre de 2026, en euros, sin comisiones ni impuestos. Lo que pasó no garantiza lo que pasará.
La inversión temática consiste en invertir en sectores y tendencias con fuerte potencial de crecimiento a largo plazo, como la inteligencia artificial, la robótica o la ciberseguridad. GEN-Z lo combina con el momentum: dentro de esos temas, se queda con las acciones que mejor se están comportando.
Acciones de sectores jóvenes y muy sensibles a las noticias: pueden multiplicarse en pocos meses y perder un tercio en uno solo.
La cartera tiene solo 4 acciones, con el mismo importe cada una. Cada posición pesa un 25% del resultado.
Pensada para perfiles que no solo toleran la volatilidad, sino que la aceptan como parte del juego. Es la última frontera antes del terreno puramente especulativo.
Mi hijo adolescente quería invertir el dinero que había ahorrado con regalos de cumpleaños y Navidad. Como muchos adolescentes, esperaba «ganar mucho en poco tiempo». Aproveché la ocasión para explicarle lo que realmente implica invertir (paciencia, análisis y visión a largo plazo) y le propuse un reto: «Dime cinco ideas de negocio que conozcas, que te parezcan interesantes y que creas que serán importantes en el futuro.»
De ese reto salieron los sectores que más interesan a su generación y, con ellos, un sistema real.
Con ayuda de herramientas como ChatGPT y Copilot, y analizando las principales posiciones de fondos y ETF especializados, construimos una lista definitiva de 98 empresas, americanas y europeas, que son las que se revisan todos los meses.
GEN-Z es una estrategia propia de tipo momentum, con parámetros propios y actualización mensual, aplicada a un universo cerrado de acciones. Si quieres entender qué es el momentum y por qué puede funcionar, lo explico con más detalle en la página de GEDA.
Acciones americanas y europeas de los siete temas. La lista se actualiza continuamente a medida que los mercados evolucionan.
Cada mes, un algoritmo escrito en Python analiza las 98 acciones del universo y mide su momentum en los últimos 24 meses.
Las cuatro acciones con mayor momentum forman la cartera del mes.
Las 4 acciones tienen asignado el mismo importe y se mantienen hasta el día 1 del mes siguiente.
Se repite el análisis. Si no hay cambios, no hay que hacer nada. Si algo cambia, los suscriptores reciben exactamente qué comprar y qué vender.
Solo 4 posiciones. Cada acción pesa un 25% de la cartera, de modo que el movimiento de una sola puede cambiar el resultado del mes. Por eso GEN-Z es una estrategia de perfil muy agresivo.
Cada barra es una acción y el tiempo que ha permanecido en la cartera. Así se ve cómo rota el sistema entre temas: computación cuántica, minerales críticos, espacio y semiconductores.
Datos a 30 sep 2026 · las posiciones del mes en curso solo llegan por correo
Desliza horizontalmente para recorrer los años.
La rotación tiene un coste. Cada sustitución implica comprar y vender, con comisiones y posible efecto fiscal. Las rentabilidades publicadas no incluyen ninguno de los dos.
Aquí se muestran en abierto las posiciones del mes anterior; las del mes actual se envían a los suscriptores el día 1 de cada mes. Ejemplo informativo que no constituye una recomendación de inversión.
Datos a 30 sep 2026 · La web se actualiza cada trimestre; las posiciones de cada mes, en el informe · Rentabilidades en euros, sin comisiones ni impuestos
| Métrica | GEN-Z |
|---|---|
| Rentabilidad anualizada | — (historial corto) |
| Volatilidad | 65,6% |
| Ratio de Sharpe | 1,45 |
| Máx. caída | -44,9% |
GEN-Z asume una volatilidad muy alta (65,6%). El ratio de Sharpe mide la rentabilidad obtenida por cada unidad de volatilidad asumida. Los dos últimos años concentran una parte muy grande del resultado: ver el desglose por año en la tabla de arriba.
Las mayores caídas desde un máximo previo, medidas con cierres mensuales. Las caídas pasadas no limitan las futuras: pueden ser mayores.
| Caída | Máximo previo | Mínimo | Duración de la caída | Recuperación del máximo |
|---|---|---|---|---|
| -44,9% | oct 2025 | ago 2026 | 10 meses | Aún no recuperado |
| -11,8% | jun 2024 | jul 2024 | 1 mes | ago 2024 (2 meses) |
| -7,6% | may 2025 | jun 2025 | 1 mes | jul 2025 (2 meses) |
| -6,4% | mar 2024 | abr 2024 | 1 mes | may 2024 (2 meses) |
| -5,3% | dic 2024 | feb 2025 | 2 meses | abr 2025 (4 meses) |
A 30 sep 2026, GEN-Z se encuentra un 28,7% por debajo del máximo de octubre de 2025.
GEN-Z no es apropiada para todo tipo de inversor. Piensa bien tu perfil de riesgo y asigna a esta estrategia una cantidad prudente de tu patrimonio.
Ejemplo ilustrativo con 5.000 €: la caída máxima de GEN-Z con dinero real ha sido del −44,9%.
Es una ilustración, no una previsión: la caída máxima histórica no es un límite y las caídas futuras pueden ser mayores. Sin comisiones ni impuestos.
GEN-Z acumula un +16,2% en lo que va de año. Tras un comienzo irregular (+7,2% en enero, -4,6% en febrero y -5,6% en marzo), abril marcó un giro con un +25,9%; después llegó el peor mes del año, julio (-32,0%), y septiembre ha devuelto un +29,4% con las cuatro posiciones en positivo.
2025 terminó con un +159,2%, apoyado principalmente en los sectores cuántico y de tierras raras. La estrategia llegó a acumular un +322,6% a cierre de octubre; después, en noviembre y diciembre, devolvió una parte importante (-33,5% y -7,8%). Es el origen de la mayor caída de su historia, que se produjo tras una explosión de rentabilidad.
Cómo se calculan las cifras: rentabilidades en euros (los activos en USD se convierten con el tipo de cambio del día), precios de Yahoo Finance, sin comisiones ni impuestos. Las rentabilidades parten cada mes de los pesos objetivo (pesos iguales entre las posiciones). Más detalle en la metodología.
«Cada estrategia tiene un nombre con significado. GEN-Z viene por la nueva generación: esta estrategia la diseñamos juntos mi hijo adolescente y yo, basada en los sectores que le interesan a su generación.»
Cada día 1 te cuento qué tengo en esta estrategia y qué cambio. Si decides seguirla, lo aplicas desde tu propio bróker; si no, no haces nada.