LA ESTRATEGIA MÁS ARRIESGADA QUE UTILIZO CON MI DINERO
— GEN-Z —
ACCIONES DE DE FUTURO
Invierto en las acciones con más fuerza del mercado. Sin opiniones. Sin predicciones. Solo datos y precio.
Alta rentabilidad potencial. Alta volatilidad. Sin filtros
+25%
2026 (YTD)
+159%
en 2025
+77%
CAGR anual
-40%
Max. Caída
Datos reales desde 2024 · Backtest 2020-2024
Estrategia muy rentable pero con muy alta volatilidad (Sharpe: 1,45)
Si GEDA ya es dinámica, GEN-Z va un paso más allá:
- ⚡ Activos más volátiles
- 🎯 Menos diversificación
- 🚀 Mayor potencial… y mayor riesgo
GEN-Z es pura agresividad controlada: una estrategia diseñada para perfiles que no solo toleran la volatilidad, sino que la abrazan como parte del juego. No es apta para todos, pero para quienes buscan maximizar el crecimiento a costa de soportar grandes oscilaciones, es la última frontera antes del terreno puramente especulativo.
Esta estrategia nace de una idea curiosa: mi hijo adolescente quería invertir su dinero para “ganar mucho en poco tiempo”. A partir de ahí construimos juntos un sistema real basado en los sectores que más interesan a su generación.
Recuerda: «Lo que he comprobado que funciona en mi experiencia… siempre con sus riesgos, pero con total transparencia
POSICIONES ABRIL 2026
En esta sección se muestran en abierto las posiciones del mes anterior.
Las posiciones del mes actual se envían a los suscriptores el día de 1 de cada mes para que puedan replicar la estrategia
FORM
FormFactor, Inc.
(IA/Cuántico)
PLS.AX
PLS Group Limited
(Tierras Raras)
TER
Teradyne, Inc.
(Robótica)
UAMY
United States Antimony Corporation
(Tierras Raras)
«Cada estrategia tiene un nombre con significado. GEN-Z viene por la nueva generación, ya que esta estrategia la diseño mi hijo adolescente basada en los sectores que le interesan a ese grupo de edad»
⚠️ GEN-Z no es apropiada para todo tipo de inversor. En los detalle de comportamiento de 2025 y 2026, puedes ver los movimientos de volatilidad extrema que tiene, con frecuentes revalorizaciones y también caídas de doble dígito. Por eso piensa bien tu perfil de riesgo y asigna a esta estrategia una cantidad prudente de tu patrimonio.
GEN-Z- CONOCE TODOS LOS DETALLES
GEN-Z es una estrategia de momentum aplicada a un conjunto reducido de acciones.
Esta estrategia nació como parte del proceso de educación financiera que intento transmitir a mis hijos.
Un día, mi hijo David me dijo que quería invertir el dinero que había ahorrado con regalos de cumpleaños, Navidad y otras ocasiones especiales. Como muchos adolescentes, esperaba “ganar mucho dinero en poco tiempo”.
Aproveché la ocasión para explicarle lo que realmente implica invertir: paciencia, análisis y visión a largo plazo. Y para que pudiera aprenderlo de forma práctica, le propuse un reto compartido:
“Dime cinco ideas de negocio que conozcas, que te parezcan interesantes y que creas que serán importantes en el futuro.”
Tras pensarlo unos días, seleccionó varios sectores con gran potencial desde su punto de vista:
- ⚔️ Defensa – un sector con fuerte impulso por las tensiones geopolíticas y las nuevas inversiones en seguridad.
- 🎮 Videojuegos – impulsado por el lanzamiento de un nuevo título que preveía arrasar en ventas.
- 🤖 Inteligencia Artificial (IA) – fascinado por herramientas como ChatGPT y su rápido avance.
- 🤖 Robótica – imaginando un futuro donde los robots formen parte de la vida cotidiana.
- 🌍 Tierras Raras – materiales esenciales para la transición tecnológica y energética.
- 🔐 Ciberseguridad – imprescindible en un mundo cada vez más digital.
Con ayuda de herramientas como ChatGPT y Copilot, más el análisis de las principales posiciones en fondos y ETFs especializados, construimos una lista definitiva de 98 empresas que son las que finalmente se revisan todos los meses
Fundamentos de la estrategia
- Momentum: consiste en invertir en activos que han mostrado una tendencia alcista sostenida, bajo la premisa de que “lo que sube, tiende a seguir subiendo”. El reto está en identificar correctamente esos activos, ya que el impulso puede desaparecer rápidamente.
- TAA (Tactical Asset Allocation): es un enfoque activo que ajusta la composición de la cartera en función de las condiciones del mercado. Permite modificar el peso de las distintas clases de activos de forma temporal, en lugar de mantener una asignación fija a largo plazo.
Combinando ambos enfoques logramos una estrategia dinámica, flexible y capaz de adaptarse a las tendencias de cada momento.
Todo el proceso de análisis es automático, sin sesgos. Cada mes, el algoritmo (escrito en Python) analiza las casi 100 acciones — tanto americanas como europeas— y selecciona los 4 con mayor momentum en los últimos 24 meses.
La cartera resultante formada por 4 ACCIONES que pueden ir rotando mensualmente. El importe a invertir se reparte entre las 4 a partes iguales
La lista de acciones se actualiza continuamente, ya que los índices revisan sus componentes. Esto evita caer en el sesgo de supervivencia en los backtests.
El proceso se revisa el día 1 de cada mes. Si no hay cambios, no hay que hacer nada. Si algo cambia los suscriptores reciben claramente el cambio que tienen que hacer en su email. De media, GEDA tiene entre 5 y 6 cambios al año en toda la cartera.
⚠️ GEN-Z es una estrategia para un perfil muy agresivo, capaz de soportar caídas mensuales del 10-15%. Es normal dentro del sistema. La clave es no abandonar en esos momentos.
GEN-Z está diseñada para que cualquier inversor pueda seguirla de forma sencilla, sin conocimientos avanzados ni dedicación diaria.
Paso a paso
- Te suscribes al servicio
Accedes a todas las estrategias activas y a sus actualizaciones mensuales. - Recibes un email el día 1 de cada mes
Con las posiciones exactas de la cartera y los cambios a realizar. - Accedes a tu bróker y ajustas tu cartera
Compras y vendes los activos indicados siguiendo los pesos recomendados. - Mantienes la cartera hasta la siguiente actualización
Sin necesidad de intervenir ni tomar decisiones adicionales.
Inversores europeos (normativa MiFID II)
Si inviertes desde Europa, es importante tener en cuenta que muchos ETFs estadounidenses no están disponibles debido a la normativa MiFID II.
La solución es utilizar versiones equivalentes en formato UCITS, que replican los mismos índices o sectores.
No todas las acciones que componen esta estrategia están disponible en todos los bróker. Especialmente en broker de bancos tradicionales puede ser difícil encontrar alguna de ellas por lo que para esta estrategia recomiendo el uso de un Bróker especializado como DEGIRO o Interactive Broker.
Si tienes dudas sobre qué Broker utilizar, puede acceder al Blog de Formación donde abordo este tema. Si aún así sigues teniendo dudas, puedes escribirme y estaré encantado de ayudarte.
Antes de invertir en real, realizamos un backtest para comprobar el rendimiento histórico.
Los resultados entre los años 2020 y 2023 fueron muy prometedores: grandes rendimientos y una sorprendente estabilidad relativa pese al alto riesgo, por lo que decidí comenzar a utilizar la estrategia con dinero REAL a principios de 2024, siendo los resultados de estos dos últimos años aún mejores de lo esperado
Métricas del sistema (2020–2026):
Una rentabilidad anual esperada de 77% está al alcance de muy pocas estrategias y aunque la volatilidad es elevado, el Sharpe resultante de 1,45 nos indica que merece la pena el riesgo.
La estrategia puede sufrir caídas importantes (hasta -40%), especialmente tras periodos de fuerte subida. Es parte natural del sistema.
El historial completo de posiciones enviadas en nuestro informe semanal a suscriptores el día 1 de cada mes durante el año 2026 ha sido el siguiente:
✨ Comentario:
Tras un comienzo mediocre, combinando grandes revalorizaciones con fuertes pérdidas, el sistema ha ido dejando atrás el sector cuántico cuyo 2025 fue explosivo y rotando hacia otros sectores más moderados.
En el mes de abril ha comenzado el despegue de la estrategia este año que empieza ya apuntar a sus ratios esperados
El historial completo de posiciones enviadas en nuestro informe semanal a suscriptores el día 1 de cada mes durante el año 2025 ha sido el siguiente:
✨ Comentario:
2025 fue un año excepcional para la estrategia GEN-Z, superando con claridad al S&P 500 y al propio rendimiento esperado para esta estrategia. La rentabilidad estuvo apoyada principalmente en el sector Cuántico y de Tierras Raras, aunque en el final de año comenzó a mostrar signos de agotamiento y a dejarse parte de la rentabilidad obtenida.
Precisamente el máximo retroceso esperado en la estrategia cercano al 40% que se produjo a finales del 2025. Aunque es elevado, hay que ponerlo en contexto ya que se produjo después de una explosión con una rentabilidad anual cercana al 300%, lo que redujo la rentabilidad de año a la nada despreciable cantidad del 159%. Ese sí, si algún inversor hubiera entrado en el sistema justo en nov-25, su resultado y experiencia con la estrategia no sería tan positiva.
🔎 GEN-Z no es apropiada para todo tipo de inversor. En la tabla puedes ver los movimientos de volatilidad extrema que puede sufrir con frecuentes revalorizaciones y también caídas de doble dígito. Por eso piensa bien tu perfil de riesgo y asigna a esta estrategia una cantidad prudente de tu patrimonio
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