INVERSIÓN INMOBILIARIA - DESCRIPCIÓN DEL SISTEMA

En los últimos meses, está quedando claro que el mercado inmobiliario tocó suelo y comienza de nuevo la fiebre de la compra de piso. Si miramos a nuestro alrededor en nuestro entorno, mucha gente está pensando ya en comprar un piso y nuestras ciudades se llenan de nuevo de grúas de construcción. Parece que comienza de nuevo el boom inmobiliario y es el momento de comprar piso.

Siempre he defendido que la compra de un piso como inversión (no para vivienda habitual), a pesar de que durante año ha sido la principal/única alternativa de inversión elegida por la inmensa mayoría de los españoles, tiene grandes inconvenientes. Como principales, desde mi punto de vista, están que requiere una inversión muy grande y muy poco diversificada, tienes que “poner todos los huevos en la misma cesta”, es decir, pones todo tu capital ahorrado en un solo piso, y por otro lado, es un bien que tiene poca liquidez, es decir, cuando los precios comiencen a bajar o cuando por algún motivo necesitamos nuestro dinero, no es fácil venderlo.

Hay otra alternativa que permite comprar el piso por el precio que tú quieras, tenerlo diversificado, es decir, comprar en todas las zonas geográficas y poder venderlo al día siguiente que tú decidas. Se trata de inversiones a través de fondos de inversión real estate o más directamente comprando una cesta de acciones de las principales inmobiliarias del país.

La cotización de las inmobiliarias va muy ligada a la evolución del mercado inmobiliario, por lo que una vez explotada la burbuja anterior, las inmobiliarias que han sobrevivido, evolucionarán de forma similar el precio de la vivienda. También hay que estar atentos para cuando el mercado vuelva a caer, vender rápidamente nuestro piso para no quedar atrapados.

Mi estrategia será la siguiente:

·         Me compraré un “piso en Europa” vía fondo de inversión Real Estate europeo.

·         Me compraré otro “piso en España” con otra estrategia muy diferente. Como no existe un fondo Real Estate español, haré mi propio fondo de inversión comprando a partes iguales acciones de los principales inmobiliarias y SOCIMIS cotizadas en bolsa

1.- Mi piso en Europa.

·         50% de la inversión repartida entre dos de los principales fondos de inversión REIT Europeos, de forma que diversifique parcialmente el riesgo

2.- Mi piso en España

·         50% de la inversión repartida entre acciones de las diferentes inmobiliarias y SOCIMIS cotizadas en la bosa española.

La propuesta inicial es la siguiente:

25%	FR0000172041	Axa Aedificandi Ac
25%	BE6213829094	Dpam Invest B Real Estate Eurp Div B Cap
5%	INMOBILIARIA	Inmobiliaria del Sur
5%	INMOBILIARIA	Montebalito
5%	INMOBILIARIA	Renta Corporacion
5%	INMOBILIARIA	Quabit
5%	INMOBILIARIA	Realia
5%	INMOBILIARIA	Urbas
5%	SOCIMI	Colonial
5%	SOCIMI	Hispania
5%	SOCIMI	Lar España
5%	SOCIMI	Merlin

Con ello ya tengo comprado mis pisos. Además ya los tengo alquilados y dando rendimientos sin tener que hacer ninguna gestión más.

En los próximos meses iré publicando la evolución de esta inversión y las rentabilidades que voy obteniendo por ellos.

Es importante tener en cuenta que se trata de una inversión de largo plazo, por lo que el seguimiento será semestral para evitar tentaciones de salirnos en el primer revés del mercado.

NOTA: Esta estrategia está basada en ideas obtenidas de:

·         D. Ángel Faustino en su blog https://angelfaustino.com y su libros “Invertir Tus Ahorros Y Multiplicar Tu Dinero Para Dummies” y “Todo Lo Que Tu Banco Debería Contarte Antes De Invertir “

·         D. Víctor Alvargonzález  @AlvargonzalezV  en su blog https://www.victoralvargonzalez.com/ y su libro  “¿y Yo Qué Hago Con Mis Ahorros?”